Portefeuille et Bourse : comment se constituer un portefeuille boursier ?

Le principal défi de tout investisseur est de se constituer un portefeuille boursier diversifié à la hauteur de ses attentes. Pour ce faire, vous devez d’abord comprendre les principaux facteurs de prise de décision. Ensuite, il importe de savoir comment les intégrer dans la conception de votre portefeuille. Ceci est essentiel pour permettre un investissement profitable en Bourse qui répond à vos besoins et à vos attentes. Découvrez comment constituer un portefeuille boursier.

Les outils nécessaires pour constituer un portefeuille boursier

Il est essentiel de considérer plusieurs outils pour la création d’un portefeuille boursier. Ces outils vous permettent de réduire les risques et de constituer votre portefeuille de façon professionnelle.

La théorie moderne du portefeuille

La théorie moderne du portefeuille est la plus appropriée. En effet, elle suit le principe de la création d’un portefeuille en bourse avec plus d’opportunités et moins de risques. Cette théorie a été développée par un économiste américain nommé Harry Markowitz. Il conseille aux investisseurs de ne pas concentrer leurs investissements en un seul endroit. Au contraire, l’idéal est de construire des portefeuilles diversifiés. Cela permettra d’augmenter le retour sur investissement attendu, toujours basé sur un risque de marché. La théorie moderne du portefeuille est basée sur une sélection d’actifs financiers avec un rendement le plus élevé possible. À cela correspond un niveau de risque plus faible.

L’idée centrale de cette théorie est basée sur l’analyse des risques. Ainsi, les corrélations entre les différents titres d’un portefeuille sont au cœur de cette théorie. De plus, Markowitz met l’accent sur le principe de diversification. L’investisseur doit diversifier son Portefeuille et Bourse en se concentrant sur des actifs aux rendements constants. Ceux-ci n’entraînent pas de fluctuations importantes au niveau du rendement global du portefeuille. L’objectif sera donc d’avoir une corrélation minimale entre les valeurs du portefeuille. Ainsi, les travaux de Markowitz ont abouti à une solution générale au problème de la maximisation du profit et de la minimisation du risque.

Des logiciels de constitution de portefeuille en bourse

De nombreux logiciels sont disponibles pour vous aider. Ils servent à gérer, créer et optimiser votre portefeuille d’investissement. L’objectif est d’atteindre un succès à long terme. Ces logiciels permettent d’appliquer les algorithmes de la finance du marché. Ils participent aussi au stockage et à la visualisation de la performance du portefeuille. Tout ceci doit se faire en relation avec l’évolution des actifs subordonnés.

Portefeuille virtuel : qu’est-ce que c’est ?

Un portefeuille virtuel ou paper trading, est un outil qui vous permet d’investir dans des actifs ou dans des titres. Il permet aussi d’effectuer des transactions en temps réel. Cependant, il n’est pas nécessaire d’investir. En effet, vous pouvez ouvrir un compte de démonstration qui contient des fonds virtuels, mais qui ne peut pas être retiré. Vous pouvez utiliser ce compte de démonstration pour expérimenter des données historiques. Vous pourrez alors prendre des décisions comme si vous faisiez un véritable investissement. Cela vous permettra de voir ce que vous pouvez obtenir. Vous pouvez également suivre l’évolution de votre investissement au quotidien. Il existe des logiciels spécialisés disponibles à cet effet. Toutefois, une simple feuille de calcul Excel peut déjà permettre de se lancer.

Pourquoi diversifier son portefeuille boursier ?

Pour la grande majorité des investisseurs, la diversité du portefeuille est la clé d’un investissement réussi. Elle vous permet d’avoir plusieurs portefeuilles et de trouver un bon équilibre dans votre investissement. Vous aurez également moins de risques puisque si l’un de vos investissements s’effondre, les autres peuvent encore bien performer. Par conséquent, l’investisseur ne subira pas une perte importante. En diversifiant votre portefeuille virtuel, vous pourrez évaluer les résultats de chaque actif et sélectionner celle qui correspond le mieux à vos besoins.

Procéder à la création de son portefeuille boursier

Une fois que vous comprenez comment construire un portefeuille boursier, vous pouvez commencer le processus de création. Gardez tout de même à l’esprit qu’il vous faudra créer plusieurs portefeuilles virtuels. Vous pourrez alors comparer les résultats. C’est un outil d’aide à la décision. Par ailleurs, les résultats antérieurs et les résultats de simulation ne permettent pas toujours d’avoir une idée des résultats futurs.

Il est aussi nécessaire de contacter un courtier auprès duquel vous pourrez acheter vos titres. Pour assurer une gestion efficace, il est nécessaire d’être attentif à sa performance et de recomposer régulièrement le portefeuille. Avant de procéder au choix d’un courtier, consultez le site de l’AMF. C’est pour vous assurer qu’il est autorisé à exercer.

Enfin, n’oubliez pas qu’investir intelligemment est l’un des meilleurs moyens de réaliser de bons bénéfices. Sachez alors que la diversification est la meilleure façon de construire un portefeuille boursier et de réduire les risques.

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